ライフプラン表作成代行。FPに相談するならネット完結！人生設計サービス！

2008年末、世界的な大不況のあおりをうけて、派遣労働者を大量にクビにするという動きがありました。

テレビの取材で、「クビになり年を越せない・・・」と会社側に怒りを撒き散らす元派遣労働者の言葉に目をまるくしました。

「残りの所持金は20円です。保護活動がないと死んでいたかもしれません。」

 

なぜ所持金が20円を切るのか？

 

そこには、 社会保障制度、税金、年金のことをしらない1人の人間が映っていました。

「知らない事は罪」とはよく言われますが、計画をしない事はさらに罪といえるでしょう。

計画を立て、知識を集め生活していたとしたならば、このような事態に陥るはずがありません。

 

私たちは人生において、まず理想の状況を想います。

そして、次にその理想の状況をゴールと見立てて、ゴールへ行けるように計画を立てていきます。

計画を遂行するためには当然、たくさんの知識を集めます。少しでも自分の有利に働くように制度等も利用するでしょう。

時に、外部環境によって計画は脅かされることがあります。サブプライムショックのようなケースは、自分ではどうすることもできないようなマイナスの出来事です。

 

そのようなときには、計画の見直しが迫られます。

そうです。計画は1度だけではありません。

計画を見直し、知識を集め、有利な方法・制度を実行しゴールを目指す事の繰り返しが続いていきます。

 

当たり前のようですが、これが出来ている方はそう多くはありません。

「Plan Do See（計画、実行、検討）」

これが出来ていれば、所持金が20円なんて事態に陥ることはなかったはずです。

 

たとえそれが、簡単な目標だったとしても、何をどうするのかがはっきりしていないままでは、紐のついていない凧とと同じです。

 

人生について、あなたの行き先は決まっていますか？

地図はもっていますか？

 

私たちがお手伝いできることは、あなたの人生における行き先をお聞きし、地図を設計することです。

「保険を見直したら、数百万円が節約できた」なんてことは良く聞きます。

では保険に入っていない自分には関係ない話なんだなと想ってしまうところですが、よく聞いて下さい。

 

おそらく、現時点であなたは、本来ならば入ってくる、もしくは出て行かないはずのお金で、処々の制度法令を知らないばっかりに逃してしまっているお金は数百万あるといっても過言ではありません。

 

これらの事は、能力差があるわけでもなく、ましてや運やツキの話ではありません。

知っているか知らないかだけの差で、本来手もとに残ってるはずのお金を逃してしまっている人が大多数なわけです。

そんな有益な情報を教えてくれる専門家が、あなたの周りにはいますか？

たとえそれが、簡単な目標だったとしても、何をどうするのかがはっきりしていないままでは、紐のついていない凧とと同じです。

 

人生について、あなたの行き先は決まっていますか？

地図はもっていますか？

 

私たちがお手伝いできることは、あなたの人生における行き先をお聞きし、地図を設計することです。

ぜひともあなたには、今後の人生における目標を実現してほしいと思っています。

それらをすべて教えてください。

 

旅行、車、住宅、教育と並び立てれば、ため息もでてくることでしょう。

 

しかし、それらすべてを教えてください。

大半のお客様は、自分のやりたいことをすべて入れた人生設計を行うと、大幅なマイナスの人生になります。

これは良くないことでしょうか？私はそんなことはないと考えます。

 

たとえマイナスの人生になったとしても、あなたが人生においてやりたい事（目標・ゴール）がはっきりとわかります。

それらを把握できる事に意味があるのです。把握した上で、さまざまな対策を練ることが出来るので、やるべきことがはっきりとしてきます。

 

当然ゴールが見えると、それを実現させるための関連情報は集まってきますから、想ったとおりを実現することも夢ではないでしょう。

とはいえそれは仕方のないことかもしれません。

あらゆる情報をすべて手にすることは、かならずしも出来ることではないからです。

 

私自身、それが出来ていたかというとまったくもって出来ていませんでした。

もってるお金をすべて運用にまわしてしまい、多大な損益、生活にも支障がでるなんてことも経験してきました。

 

しかし、時間の経過とともに家族が出来、守るものも増え、考え方が変わってきたのです。

今考えてみると、とんでもない若気のいたりと振り返ってみるのですが、そう感じれるのも今があるからだと考えています。

 

そんな私ですが、今では多くの方々から相談される立場にあります。

 

それはなぜか？

特別な能力をもっているからなのか？

現在の私には特別な能力があるわけでもありませんが、情報を集める能力とネットワークがあり、計画を作成、実行、分析してきた経験とノウハウがあります。

それは最大の武器といえるかもしれません。そのネットワーク（人脈）にあなたもぜひ入ってください。

 

それを頼って、多くの方々が相談にこられいろいろな悩みを話してくれます。

・自分が死んだ時、死亡保険はどのぐらいの金額を用意すべきでしょうか？

・老後の不安が尽きないけれど、どうすればいいのか分からないです。

・教育費はいつまでに、どのくらい準備すればいいのでしょうか？

・学資保険に入りたいんですが、どうすればいいですか？

・子どもがもう１人ほしいけれど、家計的に可能か診断してもらえますか？

・家の購入を考えているけど、借入先や時期・無理のない借入れ額はどのくらいでしょうか？

・貯金をしなければと思っているけど、家計が赤字でません。

・とりあえず貯金はしているけど、このペースでいいのでしょうか？
・資産運用をはじめたいけど、何をどうしていいのかわからないです

・両親が亡くなったら、相続でもめそうなんですが、どうしたらいいですか？
・私が死んだときの財産分配について考えておかなければいけないと思っています

 

ご相談内容は、１つでも複数でも同じです。

初回に送付される、「ご相談内用アンケート用紙」にあなたがファイナンシャルプランナーに相談したい具体的内容をご記入ください。

 

責任をもって、お役にたてれる情報を回答させていただきます。

賢い人たちが必ずと言ってもいいほど実践している方法というものは、すくなからず存在します。

「医者が飲んでいるお酒であれば体に良いはずだ！」と人が群がるわけですが、それと同じように、人生設計における必勝パターンというものも存在します。

 

それらを、まったく同じように行う必要はありませんが、考え方のものさしにはなるはずです。

 

ものさし（目安）というものは大切で、決断する上において、非常に役に立ちます。

多くの相談によって、経験的に示せる目安についても、申込者様には適時提供していきます。

少なくとも以下の事柄について、あなたは人生におけるリスクとして認識している必要があります。

「仕事のリスク」－失業、倒産、減給

「住まい」－ 住宅購入、リフォーム、家賃
「 子供」－ 学費、 子供の結婚、子供の病気、他人の物を壊す
「入院」－病気、事故、手術
「死亡」－ お葬式、お墓、残された家族の生活費、住居費
「税金・保険」－節税対策、雇用保険
「老後の生活」－年金、生活費、自分の介護
「 親の介護」－親の介護、お墓
「相続」－財産の分配問題（相続対策）、相続税対策

子供の養育費などについては、比較的多くの方が考えますが、親の介護や相続対策などを今のうちから考える方ははそう多くはありません。

 

余談ですが、相続税対策と相続対策は似て非なるもので、90％以上の人が相続対策が必要という統計もでているほどです。

よって、ほとんどの人に関係してくる話です。

ライフプランを立てることです。
人生設計を意識することが先決です。

それを実行していただく為に万全の体制を整えています。

 

以下に紹介する当サービスの内容をご覧ください。

　動画マニュアルで必要事項もらくらく記入

申込みをいただくと、ライフプラン作成キットをご自宅にお届けいたします。

お急ぎの方には、申込み完了メールに記載のURLよりこのキットをダウンロードしていただくことも可能です。

 

初回にお届けの作成キットには、以下の４つが含まれます。

 

・ヒアリングシート

ライフプラン表を作成するにあたり、必要な情報を記入していただきます。

・動画記入マニュアル(約25分）

ヒアリングシートに記入する情報は、なかなか記入しづらいものです。

ファイナンシャルプランナーが、実際に記入しながら、項目の説明をいれている動画マニュアルで、なんどでも自由な時間に、納得いくまで、ヒアリングシートに記入していただくことができます。

・返信用封筒

記入したヒアリングシートをご返送いただくための封筒です。

送付先、切手等はあらかじめ貼り付けたものですので、ご記入後、すぐにポストへ投函いただけくだけで大丈夫です。

・ご相談内容アンケート

具体的にファイナンシャルプランナーに相談したい事柄がありましたら、ヒアリングシートと共に返送してください。ご相談内容に対して、情報をあつめ最適なご回答をお届けします。

 

想像してみてください。

ファイナンシャルプランナーが、あなたの目の前で家計に関する様々な事柄を質問していきます。上手に正確な情報を伝えることができますか？

 

ほとんどの方は、上手にこたえることはできません。

それほどに、日常的に考えていないことに答えることは難しいことなのです。

 

動画マニュアルでの記入ですと、何度でも聞きなおして記入でき、とことん調べて記入できます。動画マニュアルには目次メニューがありますので、知りたい場所へクリック１つで、いつでも見ることができ、大変わかりやすく便利です。

　　あなたのお金のリスクを数字とグラフで明確化
　　あなたが手にする冊子の中身をすこしだけ公開します。

 

ヒアリングシートにご記入後、当社へ送付していただきますと、ライフプラン表を作成いたします。

ページ総数３０ページ弱とボリュームのある分析結果をお手元にお届けします。

「詳細なデータが出たとしても、それを理解できなければゴミと同じ」
　同封される解説レポートでは
　あなたの問題点を指摘、対策や一般的な目安も知ることができます
　その後のメールサポートでも些細な問題でも相談いただけます。

これだけではありません。

お客様オリジナルのライフプラン表を作成後、内容に関する説明や、問題点をお教えします。

 

ライフプラン表を見ただけでは、それぞれの数値がどういう意味をもつのかを知ることは難しいはずです。

内容の説明はもちろん、あなた自身・個別の問題についてもご説明し、具体的な解決策もいっしょにご教授していきます。

30代夫婦　S.S様

将来のことを真剣に考えるほど、今から計画をたててお金をためる努力をする必要がわかりました。
かなり細かく記入してあり、思っていた以上に詳しく参考になりました。
実際、老後の事なんてまだまだ先と思っていましたが、ライフプランで見ると、このままの考えではこの先恐ろしいと思いました。
今後、夢である自分のお店が持てるようにがんばりたいと思います。

20代夫婦　K様夫妻

全体として自分の考えは甘かったと思いました。
こんなに赤字になるとは正直予想していませんでした。
「なるようになる」ではだめで、しっかり計画しておかないといけないなと感じました。
家計を見直し節約すべきところがまだまだありますので、必要経費の優先順位を考えつつ、もう一度家計を見直し、夫婦でじっくり話し合い決めたいと思います。

30代男性　A.T様

教育資金、住宅ローン、リタイア面との資金。
これから大きくかかってくるものは今のうちにライフプランを立てておかなければ自分の送りたい人生が送れない事、さらに危機感を感じました。今は自己責任、自助努力という時代なので、このように正しい知識をつけ、活かしていけたらいいなと思いました。
勉強になりました。
本日はありがとうございました。

30代女性　R.E様

我が家の家計の状況や大小含めた計画、将来の夢（ライフプラン）などをお伝えして、キャッシュフローを作っていただけました。
正直将来に対して、漠然と不安に思っていた霧が一気に晴れ、見通しが持てた感じがして、本当にありがたかったです。
現在の問題点も指摘してもらうことができました。
キャッシュフローは私の一番のオススメです。

 

ずばり行動することです。

 

すると、これまで見えてこなかったものがはっきりと見えてきます。

少なくともあなたは人生における、行き先と地図を手にすることになります。

 

行き先が見えれば、そこへどうやっていくかを検討することは、さほど困難ではありません。

行き先が見えない時代だからこそ、はっきりと行き先を定め、生きていける手助けができればと思っています。

 

最後までお読みいただきありがとうございます。

あなただ一歩を踏み出せることを心より願っています。

 

 

それでは、下記の申し込み案内を良くお読みの上、当社サービスをご検討ください。

本サービスは、大きく分けて２つの段階に分かれます。

第１段階（ヒアリング）

申し込み後、ライフプラン作成キットがご自宅へ届きます。
※当キットはインターネットよりダウンロードすることもできます

【送付内容】
・ヒアリングシート
・相談内容シート
・動画マニュアル（約25分）
・返信用封筒

 

ご記入後、ご返送ください。

第２段階（コンサルティング）

ご返送いただいたヒアリングシートと相談内容シートを基にライフプラン表を作成します。

ライフプラン表の内容について問題点や対策などを解説したレポートをお届けします。
解説レポートには、相談内容に対する具体的なアドバイスも含まれます。
こだわりパックの場合は、ライフプラン表のページを見ながら解説を入れた動画解説もともにお届けいたします。

【送付内容】
・ライフプラン表
・解説レポート
（ライフプラン表の解説、相談内容に対する返答など）

・改善後キャッシュフロー表

（ご提案する改善案を適用した場合の結果となるキャッシュフロー表です）
・解説動画　※こだわりパックのみ
（お客様ご自身のライフプラン表をみながら実際のFPが解説している画面を録画した動画です。）

サービス内容	料金	備考
ネット専用パック	５，７５０円	インターネット経由のみで簡潔するプランです
標準パック	９，８００円	標準的なプランです。郵送や電話によるサポートあります
こだわりパック	１４，８００円	ご予算がゆるされる方にはお勧めのプランです

サービス特典	ネット専用パック	標準パック	こだわりパック
ライフプラン作成キット（ダウンロード版）	○	○	○
ライフプラン表（メール添付）	○	○	○
解説シート（メール添付）	○	○	○
メール相談(無制限）	○	○	○
ライフプラン作成キット（郵送版）	×	○	○
ライフプラン表（郵送版）	×	○	○
解説シート（郵送版）	×	○	○
電話による記入サポート	×	○	○
電話相談（無制限、事前予約制）	×	○	○
スカイプ・MSNメッセ相談（予約制）	×	×	○
ライフプラン解説動画（声入り）サービス	×	×	○